AML i weryfikacja KYC w Vikingluck Casino
Prowadzimy Vikingluck Casino na licencji Anjouan (nr ALSI-202406127-FI3), dlatego stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz obowiązkową weryfikację tożsamości każdego gracza. Poniżej wyjaśniamy dokładnie, czego od Państwa oczekujemy i kiedy.
Nasza polityka AML
Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Anjouan. Nasze procedury opierają się na podejściu opartym na ryzyku: oceniamy każdego gracza, każdą transakcję i każdy wzorzec gry pod kątem oznak działania, które nie mają uzasadnienia rekreacyjnego.
W praktyce oznacza to wdrożenie programu AML z jasno określonymi rolami wewnątrz naszej struktury. Za nadzór odpowiada wyznaczony oficer ds. zgodności (MLRO), który raportuje bezpośrednio do zarządu Vikingluck N.V., operatora platformy. Współpracujemy wyłącznie z licencjonowanymi dostawcami płatności, w tym BLIK, Przelewy24 oraz procesorami kryptowalut BTC, ETH i USDT.
- Identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
- Monitorowanie transakcji pod kątem nietypowych wzorców wpłat i wypłat
- Raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów licencyjnych
- Szkolenia pracowników z zakresu AML przeprowadzane regularnie
Kiedy weryfikujemy konto
Wymagane dokumenty
Weryfikację KYC przeprowadzamy w trzech momentach: podczas rejestracji (wstępna kontrola danych), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja) oraz po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych. Od momentu rejestracji mamy prawo poprosić o dokumenty, jeśli nasz system kontroli wygeneruje alert.
- Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
- Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące
- Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut ekranu z portfela elektronicznego
- W przypadku kryptowalut: potwierdzenie adresu portfela, z którego wykonywano wpłaty
| Moment weryfikacji | Zakres | Termin przetwarzania |
|---|---|---|
| Rejestracja | Sprawdzenie danych osobowych i kraju zamieszkania | Automatyczne, natychmiast |
| Pierwsza wypłata | Pełne KYC: tożsamość, adres, metoda płatności | Do 3 dni roboczych |
| Próg transakcyjny | Dowody źródła środków i dodatkowe wyjaśnienia | Do 3 dni roboczych |
Przebieg weryfikacji krok po kroku
Cały proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej czasu przy zachowaniu pełnego bezpieczeństwa. Dokumenty przesyłane są wyłącznie przez zaszyfrowany formularz w Państwa profilu gracza, nigdy przez e-mail lub czat na żywo. Nasi pracownicy mają dostęp do dokumentów wyłącznie w zakresie niezbędnym do weryfikacji, a każdy dostęp jest rejestrowany.
- Zaloguj się na konto i otwórz sekcję weryfikacji w profilu
- Wybierz typ dokumentu i prześlij wyraźne zdjęcie lub skan wszystkich czterech rogów
- Dodaj potwierdzenie adresu oraz dowód własności metody płatności
- Poczekaj na decyzję: standardowo do 3 dni roboczych
- Otrzymasz powiadomienie e-mailem o zatwierdzeniu lub prośbie o uzupełnienie
Kiedy prosimy o źródło środków
Przepisy AML wymagają od nas ustalenia, czy środki przeznaczane na grę pochodzą z legalnego źródła. Dlatego w określonych sytuacjach prosimy o dowód źródła środków (source of funds) lub dowód źródła majątku (source of wealth). Dotyczy to przede wszystkim wysokich pojedynczych wpłat oraz powtarzających się dużych depozytów kryptowalutowych.
Jako dowód akceptujemy między innymi: wyciąg z pensją za ostatnie 3 miesiące, decyzję podatkową, umowę sprzedaży nieruchomości, dokumenty o spadku lub wyciągi z rachunku inwestycyjnego. Dokumenty te traktujemy jako ściśle poufne i wykorzystujemy wyłącznie do celów zgodnościowych. Brak odpowiedzi nie zawsze oznacza blokadę, ale zawsze wstrzymuje wypłatę do czasu wyjaśnienia.
- Pojedyncza wpłata znacznie wyższa niż Państwa dotychczasowa aktywność
- Suma wpłat przekraczająca równowartość 10 000 EUR w ciągu 30 dni
- Wpłaty z wielu różnych metod płatności bez spójnego wzorca
- Depozyty w kryptowalutach o nietypowej wartości lub częstotliwości
Monitorowanie wpłat i wypłat
Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej kontroli pod kątem zgodności z zasadami AML. Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonano wpłatę: jeśli zdeponowano środki przez BLIK lub Przelewy24, wypłata trafia na ten sam rachunek. W przypadku kryptowalut zwracamy środki na adres portfela, z którego nastąpiła wpłata.
Limity wypłat w Vikingluck Casino wynoszą 20 000 PLN dziennie, 40 000 PLN tygodniowo i 80 000 PLN miesięcznie. Czas przetwarzania wypłaty to do 24 godzin dla portfeli elektronicznych i kryptowalut, a 1 do 5 dni roboczych dla kart i przelewu bankowego. Minimalna wpłata i wypłata to 80 PLN, a po naszej stronie nie pobieramy żadnych opłat transakcyjnych.
| Metoda | Wpłata | Wypłata | Czas wypłaty |
|---|---|---|---|
| BLIK | Tak | Nie | Nie dotyczy |
| Przelewy24 | Tak | Tak | 1-3 dni robocze |
| Skrill / Neteller | Tak | Tak | Do 24 godzin |
| Visa / Mastercard | Tak | Tak | 1-5 dni roboczych |
| BTC, ETH, USDT | Tak | Tak | Do 24 godzin |
Co się dzieje bez weryfikacji
Bez ukończonej weryfikacji można grać i wpłacać środki, ale wypłata pozostaje zablokowana. Jeśli nie prześlą Państwo wymaganych dokumentów w wyznaczonym terminie, zawieszamy możliwość wpłat i wypłat do czasu dopełnienia formalności. Konta, w których wykryjemy fałszywe dane, podwójne profile lub dokumenty należące do innej osoby, blokujemy trwale i przekazujemy sprawę do analizy zgodnościowej.
Zastrzegamy sobie prawo do natychmiastowego wstrzymania transakcji, jeśli nasz system kontroli wykryje wzorzec wskazujący na pranie pieniędzy. W takiej sytuacji środki pozostają na koncie do zakończenia analizy lub do decyzji organu licencyjnego. O każdej blokadzie informujemy z podaniem powodu, chyba że przepisy zabraniają nam ujawniania szczegółów zgłoszenia.
- Brak dokumentów do pierwszej wypłaty: wypłata wstrzymana
- Dokumenty odrzucone: 14 dni na przesłanie poprawnych kopii
- Fałszywe dane lub dokumenty: trwała blokada konta i forfait salda zgodnie z regulaminem
- Podejrzenie AML: zamrożenie transakcji do końca analizy
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencyjnymi, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Wynika to z obowiązku udostępnienia dokumentacji organom nadzoru na ich żądanie. Dane przechowywane są na serwerach w Unii Europejskiej, w zaszyfrowanej formie, z ograniczonym dostępem dla przeszkolonego personelu działu zgodności.
Po upływie okresu retencji dokumenty są trwale usuwane w sposób uniemożliwiający odtworzenie. Mają Państwo prawo zażądać informacji o tym, jakie dane o Państru przechowujemy, a także wnioskować o ich sprostowanie. Wnioski można kierować na adres [email protected], a nasz zespół odpowiada całodobowo, 7 dni w tygodniu.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?
Nie. Wpłaty są możliwe bez pełnej weryfikacji, ale przed pierwszą wypłatą wymagamy dokumentu tożsamości, potwierdzenia adresu i dowodu własności metody płatności.
Ile trwa weryfikacja KYC?
Standardowo do 3 dni roboczych od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. Jeśli brakuje jakiegoś elementu, kontaktujemy się e-mailem z prośbą o uzupełnienie.
Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?
Zasadą AML jest wypłata tą samą metodą, którą wykonano depozyt. W wyjątkowych sytuacjach, np. gdy metoda nie obsługuje wypłat, prześlemy środki przelewem bankowym po dodatkowej weryfikacji.
Czy moje dane z dokumentów są bezpieczne?
Tak. Dokumenty przesyłane są wyłącznie przez zaszyfrowany formularz w profilu, przechowywane na serwerach w UE i dostępne tylko dla uprawnionego personelu. Nigdy nie prosimy o dokumenty przez czat na żywo.
Dlaczego prosicie o źródło środków?
Przepisy AML wymagają ustalenia, czy środki na grę pochodzą z legalnego źródła. Dotyczy to głównie wysokich lub nietypowych wpłat. Jako dowód wystarczy np. wyciąg z pensją lub decyzja podatkowa.